ipress.ua
Нацбанк змінив порядок валютообмінних операцій і в червні відновить обов’язкове пред’явлення паспорта при купівлі валюти фізичними особами. Про це йдеться у постанові НБУ, яку 7 травня затвердив Мін’юст, передає Еспресо.TV.
Зокрема, встановлені такі особливості здійснення валютно-обмінних операцій:
– продаж банком готівкової іноземної валюти фізичним особам-резидентам в сумі, що не перевищує в еквіваленті 15 000 гривень, здійснюється на підставі документа, що посвідчує особу та підтверджує резидентність (копії документів, як і раніше, залишаються в документах дня банку);
– купівля банком готівкової іноземної валюти у фізичних осіб на суму, що не перевищує в еквіваленті 150 000 гривень, та операції з конвертації (обміну однієї іноземної валюти на іншу) здійснюються без документа, що посвідчує особу, із зазначенням у квитанції про здійснення валютно-обмінної операції прізвища, імені та по батькові клієнта;
– купівля банком готівкової іноземної валюти у фізичної особи-нерезидента за її згодою може здійснюватись без оформлення довідки-certificate про здійснення обміну валюти;
– операції конвертації іноземної валюти (обміну однієї іноземної валюти на іншу) та купівля банком іноземної валюти у фізичних осіб на суму, що перевищує в еквіваленті 150 000 гривень, здійснюються відповідно до вимог законодавства України про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, які передбачають ідентифікацію клієнта.
Відтепер банк може не здійснювати додаткову ідентифікацію клієнта під час проведення валютно-обмінних операцій, якщо цей клієнт уже ідентифікований у банку, а лише перевірити відповідність даних у клієнтській базі.
Зміни також стосуються порядку організації роботи банків, фінансових установ під час здійснення валютно-обмінних операцій, а саме:
– робоче місце касира має бути обладнане таким чином, щоб клієнт міг спостерігати за перерахуванням готівки;
– до кінця 2014 року приміщення каси банку, фінансової установи, пункту обміну іноземної валюти мають відповідати вимогам нормативно-правових актів Національного банку України щодо технічного стану і організації охорони приміщень;
– встановлюється обов’язкова вимога стосовно наявності програмних комплексів, що забезпечать контроль за обсягами валютно-обмінних операцій у межах банку – юридичної особи, фінансової установи;
– уніфікована та спрощена квитанція про здійснення валютно-обмінних операцій.
Постанова Нацбанку скасовує необхідність реєстрації пунктів обміну іноземної валюти в територіальному управлінні Національного банку України, натомість встановлюється вимога щодо надання територіальному управлінню повідомлення про початок його роботи.
Як і раніше, курс купівлі та продажу іноземних валют за гривні встановлюється головою правління банку до початку робочого дня згідно з наказом та залишається незмінним протягом операційного дня. Також діє заборона на встановлення обмеження щодо номіналу, ознак зношеності та року емісії платіжних банкнот.
Постанова № 249 набирає чинності через 15 днів з дня її офіційного опублікування (готується до опублікування 23 травня 2014 року у виданні “Офіційний вістник України”, тож документ діятиме після 7 червня).
